투자 – 투자 포트폴리오의 정의를 이해하기 전에 투자란 무엇입니까? 투자는 일정 금액을 자본금으로 두고 그 자본금에서 이익을 얻는 과정입니다. 투자에서 발생하는 이익은이자, 배당금, 자본 이득 등의 형태가 될 수 있습니다.
주식, 채권, 은행 예금, 부동산, 암호 화폐 및 더 많은 금융 상품과 같은 많은 유형의 투자가 있습니다.
투자 포트폴리오 – 투자 포트폴리오는 물리적인 것이 아니라 개념에 가까운 모든 투자를 포함하는 것입니다. 사과 한 개, 오렌지 한 개, 바나나 두 개, 구아바 한 개, 파인애플 한 개가 있다고 상상해 보세요. 이제 이러한 과일에 대한 정보, 즉 과일의 종류와 각 종류 내의 과일 수를 포트폴리오라고 할 수 있습니다. 이와 유사하게 투자에 대한 정보와 각 투자 유형에 투입된 돈을 ‘투자 포트폴리오’라고 할 수 있습니다.
투자 포트폴리오의 유형 – 이제 투자 포트폴리오가 무엇을 의미하는지 알았습니다. 앞으로 몇 가지 주요 투자 포트폴리오 유형을 살펴보겠습니다.
- 공격적인 포트폴리오:
이름 자체에서 알 수 있듯이 이러한 유형의 포트폴리오는 매우 공격적인 투자 전략으로 구성됩니다. 즉, 개인은 관련된 위험에 관계없이 막대한 이익에 집중할 것입니다.
이러한 유형의 포트폴리오에서 주식을 예로 들면 시장과 관련하여 높은 변동성을 갖게 됩니다. 이러한 유형의 주식은 각각의 가격에 큰 변동이 있을 수 있으며 일반 주식의 두 배 또는 그 이상의 이익을 제공할 수도 있습니다.
공격적인 투자자는 한창 나이에 빨리 부자가 되려고 노력하는 사람들입니다. 더욱이 그들은 위험 관리에 거의 또는 전혀 관심을 기울이지 않음으로써 재무 경력을 빠르게 성장시키려고 노력합니다.
공격적인 투자의 결과에 대처할 수 있다면 특히 젊고 더 많은 이익을 얻고자 할 때 좋은 선택이 될 수 있습니다. 또한 위험이 너무 많으면 투자한 돈 전체를 잃을 수 있으므로 위험을 효율적으로 관리해야 합니다.
- 보수적 포트폴리오:
이것은 개인이 매우 위험한 주식에 대한 투자를 선택하지 않는 공격적인 포트폴리오와 정반대입니다. 일반적으로 이러한 유형의 포트폴리오에는 성과에 영향을 미치는 많은 요인에 관계없이 성과가 좋은 주식이나 기타 자산이 포함됩니다. 예를 들어, 모든 사람이 일상 생활에 필요한 제품(필수품)을 만드는 회사에 투자하는 것은 이러한 유형의 포트폴리오에 대한 좋은 선택입니다.
또한 이러한 주식 중 일부는 자본 손실(있는 경우)에 대처하는 데 도움이 되는 배당금도 제공합니다. 다른 적합한 투자 옵션에는 채권, 은퇴 계좌, 고정 예금 등이 있습니다. 대부분의 투자자는 방어형 포트폴리오를 가장 좋은 유형의 포트폴리오 중 하나로 간주하기 때문에 자주 선택합니다. 매수 후 보유 전략을 가진 보수적인 포트폴리오가 매우 유리하다는 것이 많은 금융 전문가들에 의해 입증되었습니다.
- 소득 포트폴리오:
소득 포트폴리오는 배당금 또는 주주에 대한 기타 유사한 분배 형태로 이익을 창출하는 투자 옵션에 집중합니다. 이러한 유형의 포트폴리오에 있는 일부 투자 옵션은 방어적인 포트폴리오에도 적합합니다. 그러나 소득 포트폴리오의 대부분의 자산은 주로 더 높은 수익률을 낼 수 있는 능력 때문에 선택됩니다.
이러한 유형의 포트폴리오에 가장 적합한 투자 옵션 중 일부는 REIT(부동산 투자 신탁), MLP(마스터 합자회사) 등입니다. 소득 포트폴리오의 주요 목표는 자본 이득과 함께 높은 배당금을 찾는 것입니다. 소득 포트폴리오는 월급이나 퇴직 소득에 추가로 무언가를 원하는 사람들에게 가장 적합합니다.
- 투기 포트폴리오:
투기 포트폴리오는 주로 위험이 큰 투자 옵션에 중점을 두기 때문에 도박과 비교할 수 있습니다. 게다가 다른 어떤 포트폴리오도 투기적 포트폴리오만큼 위험할 수 없습니다. 투기적 포트폴리오에 포함될 수 있는 투자 유형 중 일부는 기업공개(IPO), 선물, 외환, 레버리지 ETF 등입니다.
간단히 말해서, 투기적 포트폴리오는 자산을 사서 보유하는 대신 이익을 얻기 위해 자주 거래되는 자산으로 구성됩니다. 따라서 이러한 유형의 포트폴리오에는 자산에 대한 심층적인 조사와 함께 투자자의 많은 시간과 노력이 필요합니다.
- 하이브리드 포트폴리오 또는 맞춤형 포트폴리오:
하이브리드 포트폴리오는 자신의 재무 요구 사항에 따라 맞춤화된 포트폴리오 유형입니다. 장기적으로 몇 가지 주식이나 채권을 투자하고 배당금을 위해 다른 자산을 거의 선택하지 않으며 정기적으로 거래할 수도 있습니다. 모든 것은 귀하의 관심사와 요구 사항에 따라 다릅니다.
이상적인 포트폴리오 – 대부분의 투자자와 금융 전문가의 말에 따르면 다양한 유형의 자산으로 구성된 다양한 포트폴리오를 보유하는 것이 매우 유리합니다. 이상적인 포트폴리오가 어떻게 생겼는지 간략하게 살펴보겠습니다.
- 재무 목표를 나열하십시오.
특정 재정 목표에 집중할 때 투자 포트폴리오를 만드는 데 많은 도움이 됩니다. 목표를 달성하기 위해 이익의 형태로 얼마를 얻어야 하는지 알 수 있도록 단기 및 장기 재무 목표를 나열하십시오.
단기 목표는 2~3년 안에 자동차를 구입하는 것과 같은 것일 수 있고, 장기 목표는 은퇴 계획과 같은 것일 수 있습니다. 돈이 필요한 것을 결정하고 그것을 위해 노력하십시오.
- 위기 관리:
위험 허용 범위를 계산하십시오. 20대에 상당한 재산이 있다면 공격적인 투자 포트폴리오를 선택할 수 있다. 당신이 중년이고 정기적인 소득과 함께 추가로 무언가를 원하여 둥지 알을 가질 수 있다면 소득 포트폴리오를 선택할 수 있습니다. 은퇴가 임박했거나 은퇴한 경우 위험한 투자에 관여해서는 안 되므로 보수적인 포트폴리오를 선택해야 합니다.
- 자산 배분:
그 후 재무 전략에 따라 자본을 다양한 자산에 할당해야 합니다. 예를 들어 보수적이기를 원한다면 채권, 은행 계좌 및 일부 우량주에 더 많은 돈을 투자하도록 선택할 수 있습니다. 공격적인 포트폴리오에 관심이 있다면 변동성이 큰 주식, 암호화폐 거래, Forex 등을 선택할 수 있습니다. 자산 배분은 투자 포트폴리오 구축의 중요한 부분입니다.
- 포트폴리오 관리:
자산을 할당하고 나면 모든 것이 끝났다고 생각하지 말고 단순히 돈을 기다리면 됩니다. 실제로 프로세스는 자산 할당 이후에 시작됩니다. 자산을 정기적으로 모니터링하고 위험 허용 범위와 같은 특정 유형의 요인에 따라 자산을 재할당해야 합니다.
결론 – 재무 목표를 달성하기 위해서는 투자 포트폴리오를 구축하는 것이 매우 중요하며 재무 상황에 따라 포트폴리오를 구축해야 합니다. 귀하의 투자 포트폴리오가 가족의 삶과 함께 귀하의 삶에도 영향을 미친다는 사실을 항상 고려해야 합니다.
따라서 비상금, 응급의료, 자녀교육, 은퇴 등의 목적을 위해 약간의 돈도 남겨 두어야 합니다. 또한 이 기사에서 제공하는 정보의 도움을 받아 좋은 투자 포트폴리오를 구축하시기 바랍니다.
